Kolay yoldan para kazanma niyetiyle banka hesaplarını kiralayan ve dolandırıcıların tuzağına düşen bireyler, 10 yıla kadar mahpus cezasını da içine alan önemli yaptırımlarla karşı karşıya kalabiliyor.
“Halka arza gireceğiz”, “Kripto para ticareti yapacağız” üzere mazeretlere ve “kolay kazanç” vaadine inanarak banka hesaplarını kiralayan bireylerin hesapları dolandırıcılık, kara para aklama ve yasa dışı bahis üzere kabahatlerde kullanılabiliyor.
Banka hesabı üzerinden işlenen kabahatlerde, hesap sahipleri de sorumlu tutuluyor.
Konuya ait açıklamalarda bulunan Avukat Çağrı Ayboğa, ek gelir elde etmek gayesiyle banka hesaplarını kiralayan ve mağdur olan bireylerle son periyotta daha sık karşılaştıklarını anlattı.
Ayboğa, şahısların “Birçok hesaptan payın halka arzına gireceğiz, sana da kar hissesi veririz.” yahut “Hesabımız bloke olduğu için sizin hesabınızı kullanmamız gerek.” üzere mazeretlerle, 2-3 bin lira karşılığında hesaplarını kiralamaya ikna edildiğini söyledi.
Banka bilgilerini paylaşmanın direkt kabahat olmadığını lakin bu hesaplar üzerinden işlenen hatalarda hesap sahiplerinin de sorumlu tutulduğunu tabir eden Ayboğa, kiralanan hesapların kara para aklama, yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve terör finansmanında kullanılabildiğine dikkati çekti.
Kiraladıkları banka hesaplarını cürüm işlemek için kullanan bireylerin evvel paraya muhtaçlığı olan bireylerle irtibat kurarak inanç kazandığını, “sadece borsa süreci, kripto para ticareti yapacağız, sana karşılığında aylık ödeme yapalım.” üzere telaffuzlarla hareket ettiğini aktaran Ayboğa, şöyle devam etti:
“Kişiler, kendi banka hesabının taşınabilir bankacılık kullanım yetkilerini bir öbür numaraya ve bir diğer şahsa devrediyor. Bu numaralar da genelde bizim ‘patates hat’ dediğimiz kime ilişkin olduğu belirli olmayan çizgiler olabildiği üzere kendi üzerine bir sınır çıkarmak suretiyle de bu yapılabiliyor. Hesabı kiralayan bireyler, burada birçok farklı kabahatler işleyebiliyorlar ve hiçbir formda kendi izleri, kendi kimlikleri burada geçmiyor. Münasebetiyle işlenen cürümlerden direkt cezalandırılacak kişi, hesabını kiralayan oluyor.”
Bazı şahısların, “Başıma bir şey gelmez.” kanısıyla her bankadan hesap açıp bunları kiraladığını belirten Ayboğa, “10 hesabını, 10 farklı şahsa kiralayan, aylık 2-3 bin lira ödeme aldığında, ortalama olarak 20-30 bin lira çıkar sağlayacağını düşünen bireyler var. Maalesef olayın ciddiyetini savcılıktan kendilerine celp geldiğinde anlıyorlar.” diye konuştu.
Dolandırıcıların kiraladıkları hesapları nasıl kullandığına da değinen Ayboğa, “Örneğin, dijital alışveriş platformuna, kendilerine ilişkin olmayan bir aracı, bilgisayarı, sandalyeyi olduğundan çok daha uygun fiyata koyarak bireylerin ulaşmasını bekliyorlar. 20 bin liralık bir eser için 2-3 bin lira civarında kapora alıyorlar. Bunu da kripto para hesaplarına, yabancı borsalara aktarıp parayı buradan temizliyorlar. Bu para kendi ceplerine kalıyor.” dedi.
Ayboğa, ayakkabı boyacısı bir müvekkilinin de banka hesabı kiralama tuzağına düştüğüne işaret ederek, şunları kaydetti:
-Bize müracaat eden ayakkabı boyacısı, kendisine bir arkadaşı vasıtasıyla yaklaşan şahıslarca, ‘Çok önemli ticaretler yapıyoruz, vergi borcumuzdan ötürü hesaplarımızı kullanamıyoruz. Senin hesabına yalnızca yapmış olduğumuz ticaretin parasını alacağız. Vergisini tekrar kesip ödeyeceğiz. Tertemiz biçimde bunu ilerleteceğiz. Sen hiçbir dert yaşamayacaksın.’ denilerek dolandırılıyor.
-Tabii ki cebine bir ölçü para gireceği için heyecanlanıyor. Bir muahede sağlanıyor. Ayakkabı boyacısı müvekkilim, iki hesabını kiralayarak 7 bin lira kazandı lakin dolandırıcılık cürümlerinden 18 evrakı oluştu ve 180 yıla kadar mahpus cezasıyla yargılandı. Zira bu stil nitelikli dolandırıcılık hatalarında, kaç belgen varsa o kadar ceza alırsın.”
Müvekkilinin tutuklandığını, dolandırıcı çeteyi ortaya çıkarmak için önemli çalışma yürütüldüğünü fakat bu halde kişinin suçsuzluğunun ispatlandığını lisana getiren Ayboğa, “Müvekkilimiz o halde tahliye olabildi lakin maalesef epey uzun mühlet tutuklu kaldı. Çok daha önemli ceza da alabilirdi.” sözlerini kullandı.
Ayboğa, “IBAN’larını kiralayan bireyler, kiralayan kişinin yapmış olduğu fiillere nazaran çok farklı cürümlerden yargılanabilir. Kiralanan banka hesapları, yasa dışı bahse aracılık için kullanıldığında 3 yıldan 5 yıla kadar, nitelikli dolandırıcılık için kullanıldığında ise 3 yıldan 10 yıla kadar mahpus cezası bulunuyor.” bilgisini paylaştı.